ضحية تقاضي سيتي بنك بسبب مزاعم احتيال رومانسي بقيمة 20 مليون دولار

• رفع مايكل زيدل دعوى قضائية فيدرالية زاعمًا أن سيتي بنك فشل في إيقاف تحويلات مشبوهة بلغت قيمتها الإجمالية قرابة 4 ملايين دولار إلى حسابات محتالين.
• خسر زيدل 20 مليون دولار في مؤسسات متعددة بعد أن استُدرج في استثمارات وهمية في رموز غير قابلة للاستبدال (NFT) من خلال عملية احتيال عاطفية على فيسبوك.

رفعت ضحية لعملية احتيال عاطفي دعوى قضائية على سيتي بنك على أسس اتحادية، زاعمةً أن البنك لم يتخذ أي إجراءات لوقف عملية احتيال عاطفي ضخمة. يتهم مايكل زيدل سيتي بنك بالتغاضي عن مؤشرات الخطر، حيث أرسل ما يقارب 4 ملايين دولار في تحويلات مشبوهة إلى حسابات محتالين. تثير قضية محكمة مانهاتن الفيدرالية قلقًا متزايدًا بشأن دور البنوك في كشف ومنع مخططات الاحتيال المتقدمة في مجال العملات المشفرة.

بنك متهم بالتغاضي عن مؤشرات الخطر في عملية احتيال استثماري معقدة

تستند القضية التي رفعها زيدل إلى عملية احتيال عاطفية معقدة تتعلق بذبح الخنازير، خسر خلالها 20 مليون دولار في مؤسسات مالية مختلفة. بدأت عملية الاحتيال في مطلع عام 2023 عندما تواصلت معه محتالة تُدعى كارولين باركر عبر فيسبوك. وبعد أن أوهمته باركر بوجود علاقة عاطفية مزدهرة، أقنعت زيدل بالاستثمار في عملات غير قابلة للاستبدال. وقالت إنها كسبت الملايين من خلال الاستثمار بالطريقة نفسها، ودلته على منصة تداول معينة.

في غضون بضعة أشهر، حوّل زيدل ما يزيد عن 20 مليون دولار إلى حسابات مصرفية مختلفة اقترحتها المنصة في 43 معاملة مختلفة. برر المحتالون حاجتهم إلى عدة بنوك لكثرة عدد العملاء الذين أودعوا أموالهم في عملياتهم. وبحلول نهاية أبريل 2023، اختفى موقع منصة التداول، وخسر زيدل الكثير من المال.

رُفعت القضية ضد سيتي بنك تحديدًا لأنه كان يُجري 12 تحويلًا بقيمة إجمالية تُقارب 4 ملايين دولار أمريكي إلى شركة تُدعى Guju Inc.، والتي يُفترض أنها تخضع لسيطرة مُحتالين. ووفقًا للفريق القانوني لزيديل، كان ينبغي أن تُشكّل تحويلات الأرقام الكبيرة المُقرّبة دافعًا لإجراءات التحقيق داخل البنك. ويشيرون إلى أن سيتي بنك لم يتخذ الاحتياطات الأمنية اللازمة ولم يُعر اهتمامًا لأنماط المعاملات المُريبة بوضوح في الحسابات.

تزعم الشكوى أن سيتي بنك ساعد وشجع مخطط الاحتيال من خلال الإشراف المُتعمّد على حسابات العملاء. ويُصرّح زيديل بأن البنك مُلزم قانونًا بمراعاة العناية الواجبة في الكشف عن الأنشطة المالية المُشبوهة.

تحوّلت عمليات الاحتيال العاطفي إلى تجارة إجرامية بمليارات الدولارات، حيث خسر الضحايا أكثر من 5.5 مليار دولار في 200 ألف حالة مُبلّغ عنها العام الماضي. وقدّرت شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis أنه بحلول عام 2024، سرقت مُخططات الاحتيال المُتعلقة بالعملات المُشفرة حوالي 9.9 مليار دولار. في أكبر عملية مصادرة للعملات المشفرة في تاريخ جهاز الخدمة السرية، صادرت السلطات الأمريكية بالفعل 225 مليون دولار هذا العام تتعلق بعمليات ذبح الخنازير.